ETF 투자방법 알려드립니다.
ETF에 대한 관심이 많아지고 있습니다. 국내, 미국 ETF 투자방법과 장단점까지 정리해드립니다.
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주식과 ETF 차이점 (ETF 투자방법)
초보 투자자들은 주식은 알지만 ETF에 대해서는 모르는 경우가 많습니다.
주식과 ETF는 각각의 특징이 있습니다. 가장 큰 차이점은 주식은 개별 회사의 소유권을 나타내지만, ETF는 여러 회사로 구성된 포트폴리오를 나타내는 투자 상품입니다. ETF 투자방법을 아래에서 확인해보세요.
다양성
주식: 개별 주식은 특정 회사에 투자하는 것이므로, 해당 회사의 성과에 직접적인 영향을 받습니다. 따라서 개별 주식 투자는 특정 산업이나 기업에 노출되는 리스크가 있습니다.
ETF: ETF는 여러 종목으로 구성된 포트폴리오이기 때문에 개별 회사의 성과에 직접적으로 의존하지 않습니다. 대신에 ETF는 특정 지수, 산업 또는 자산 클래스에 연결될 수 있습니다. 이를 통해 여러분의 투자 포트폴리오에 다양성을 부여할 수 있습니다.
거래 방식
주식: 주식은 거래소에서 개별 주식을 매수하거나 매도하는 것이 일반적입니다. 주식의 가격은 시장에서의 수요/공급에 영향을 받아 변동될 수 있습니다.
ETF: ETF도 주식과 마찬가지로 거래소에서 거래됩니다. 그러나 ETF는 여러 종목을 포함하고 있으므로, 단일 종목 주식에 비해 더욱 유동적일 수 있습니다. ETF의 가격은 해당 포트폴리오 내의 모든 자산의 가치의 합으로 결정됩니다.
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ETF란? (ETF 투자방법)
ETF(Exchange-Traded Fund)는 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산에 투자하기 위한 상품으로, 주식 거래소에서 거래됩니다. ETF는 일종의 투자 포트폴리오로 여러 자산을 하나의 패키지로 묶어 투자자에게 제공합니다.
이러한 다양한 자산은 지수를 따라가거나 특정 테마나 섹터에 집중할 수 있습니다. ETF의 장점은 투자 다양성과 유동성이며, 투자자는 ETF 하나를 매수함으로써, 여러 자산에 분산투자하는 효과를 볼 수 있습니다.
또한 ETF는 상장되어 있어 언제든지 거래가 가능하며, 주식과 유사한 거래 방식을 가지고 있습니다. ETF의 비용은 관리 수수료와 거래 수수료로 구성되며, 투자자는 이러한 비용을 고려하여 투자 결정을 내릴 수 있습니다. 종합적으로, ETF는 간편하고 다양한 투자 옵션을 제공하며, 투자 포트폴리오를 효과적으로 구축하는데 도움을 줍니다.
예시1: SPDR S&P 500 ETF
가장 대표적인 ETF 예시로, S&P 500 지수를 추종하는 ETF인 “SPDR S&P 500 ETF (SPY)”를 들 수 있습니다. 이 ETF는 미국 주식 시장의 대표적인 지수 중 하나인 S&P 500 지수에 포함된 500개의 대형 기업 주식에 골고루 투자합니다.
SPY ETF를 보유함으로써 투자자는 미국 대형 기업에 다양하게 분산된 포트폴리오에 투자할 수 있습니다. 또한 SPY ETF는 또한 거래량이 매우 많고 유동성이 높아서 투자자들이 언제든지 거래할 수 있는 것이 장점입니다.
예시2: TIGER 200 ETF
국내 대표적인 ETF 중 하나로는 “TIGER 200″이라는 ETF를 들 수 있습니다. 이 ETF는 KOSPI 200 지수에 따라 운용되며, 한국 시장에서 상장된 200개 기업의 주식에 투자합니다.
TIGER 200 ETF를 보유함으로써 투자자는 대한민국 주식 시장의 주요 기업들에 다양하게 분산된 포트폴리오에 투자할 수 있습니다. 이 ETF는 거래량이 매우 높고 유동성이 뛰어나서 투자자들이 용이하게 거래할 수 있습니다. 거래량은 정말 중요합니다.
또한 TIGER 200 ETF는 한국 경제의 전반적인 상황을 반영하므로, 국내 주식 시장에 투자하고자 하는 투자자들에게 인기 있는 선택지입니다. 국내에서 많이 사용하시는 ETF 투자방법 중 하나입니다.
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ETF 투자방법
그럼 ETF 투자방법에 대해서 알아볼까요? 간단하게 다음과 같습니다.
투자 목표 설정
먼저 투자 목표를 설정해야 합니다. 예를 들어, 특정 지수를 추종하고자 하는지, 특정 산업이나 자산 클래스에 투자하고자 하는지 등을 고려해야 합니다. 목표 설정은 가장 기본이 되는 ETF 투자방법입니다.
ETF 조사 및 선택
투자하고자 하는 자산에 적합한 ETF를 선택합니다. 이 과정에서 수익률, 관리 비용, 운용 방식, 거래량 등을 고려해야 합니다. 주요 지수를 추종하는 ETF나 특정 테마나 산업에 초점을 맞춘 ETF 등 다양한 옵션이 있습니다.
계좌 개설
ETF를 거래하기 위해 증권 거래 계좌를 개설해야 합니다. 이를 위해서는 증권사나 온라인 거래 플랫폼에서 계좌를 개설하고 투자 금액을 입금해야 합니다.
주문 실행
계좌를 개설한 후에는 거래 플랫폼을 통해 선택한 ETF에 대한 주문을 실행합니다. 주문 종류에는 시장가 주문, 지정가 주문 등이 있으며, 거래 시장의 상황과 투자 전략에 따라 적절한 주문 방식을 선택해야 합니다.
거래 수수료 및 세금 고려
ETF 거래 시 발생하는 수수료를 고려해야 합니다. 또한 투자 수익에는 세금이 부과될 수 있으므로 관련 세법을 확인하고 이에 대비해야 합니다.
투자 포트폴리오 관리
ETF 투자 후에도 투자 포트폴리오를 주기적으로 관리해야 합니다. 시장 상황 변화에 따라 투자 전략을 조정하거나 수익을 실현하는 등의 결정을 내릴 필요가 있습니다.
정기적인 검토와 재평가
투자 포트폴리오를 정기적으로 검토하고, 투자 목표와 리스크 허용 범위에 맞게 재평가하는 것이 중요합니다. 필요에 따라 투자 전략을 조정하거나 ETF를 교체할 수 있습니다.
ETF 투자 시 고려사항 (ETF 투자방법)
| ETF 투자 시 고려사항 | 설명 |
| 투자 목표 설정 | 명확한 투자 목표를 설정하고, 해당 목표에 부합하는 ETF를 선택합니다. |
| 자산 클래스와 전략 | 투자 목표와 리스크 선호도에 맞는 자산 클래스와 전략을 선택하여 다양한 ETF 중에서 적합한 것을 고려합니다. |
| 수익률 및 리스크 | ETF의 수익률과 리스크를 분석하고, 현재 시장 상황과 미래 전망에 대한 분석을 통해 평가합니다. |
| 수수료와 운용비용 | ETF의 운용비용과 거래 수수료를 고려하여 낮은 비용을 가진 ETF를 선택합니다. |
| 유동성 | 거래량이 많고 유동성이 높은 ETF를 선택하여 거래 시에 슬리피지가 최소화될 수 있도록 합니다. |
| 세금 | ETF의 배당이나 거래로 인해 발생하는 세금에 대해 이해하고 고려합니다. |
| ETF의 구조와 구성 | ETF의 구조와 구성, 운용 방식 및 전략을 파악하여 투자에 반영합니다. |
| 시장 조건 및 경제 지표 | 시장 조건과 경제 지표를 분석하여 투자 결정을 내리는 데에 반영합니다. |
| 다양한 ETF 비교 | 비슷한 자산 클래스에 투자하는 여러 ETF를 비교하여 적합한 것을 선택합니다. |
| 전문가의 의견과 조언 | ETF에 대한 전문가의 의견과 조언을 적극적으로 참고 |
국내 ETF 브랜드 (ETF 투자방법)
| 자산운용사 | ETF 브랜드 |
| 삼성자산운용 | KODEX |
| 미래에셋자산운용 | TIGER |
| 한국투자신탁 | KOSEF |
| 미래에셋글로벌자산운용 | MAGI |
| 한화자산운용 | HANARO |
| KB자산운용 | KBSTAR |
| 이베스트투자자산운용 | TIGER, TIGER마켓빌딩 |
| 신영자산운용 | KINDEX, KOSEF, SAMSUNG, TIGER, TIGER마켓빌딩 |
| 하이투자증권자산운용 | HI, HI에너지 |
| IBK투자자산운용 | KOSEF |
| NH투자자산운용 | NH |
| 케이비자산운용 | KBSTAR |
| 키움투자자산운용 | KBSTAR |
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ETF 장단점 (ETF 투자방법)
ETF 장단점은 크게 5가지로 볼 수 있습니다.
| ETF 장점 | ETF 단점 |
| 다양한 투자 옵션을 제공한다 | 시장 리스크에 노출됨 |
| 쉬운 거래 및 유동성 | 운용 수수료가 존재함 |
| 투자 다양성과 분산 효과 제공 | 세금 효율성이 상대적으로 낮음 |
| 낮은 수수료, 투명한 비용 구조 | 시장 가격과 ETF 순자산가치에서 차이가 발생할 수 있음 |
| 단기간 투자나 장기간 투자에 적합 | 주식과 마찬가지로 시장 변동성에 영향을 받음 |
ETF 계좌추천 (ETF 투자방법)
ETF 계좌는 증권사에서 만들 수 있지만, 아래 3가지를 반드시 확인하는 것이 좋습니다.
미국 ETF에 투자하기를 원하면 ‘일반 주식계좌’를 개설해야함
주식 계좌도 종류가 많습니다. 그 중에서 해외, 미국 ETF에 투자하고 싶은 분들은 ‘일반 주식계좌’로 개설하시면 됩니다. 그 외인 ISA, 연금저출, IRP계좌는 해외, 미국 ETF 거래가 불가능합니다. 또한 외화증권 거래 등록은 필수로 하셔야 합니다.
5년 이상 투자라면 ISA, 연금저축, IRP계좌를 추천
만약 ETF 투자방법이 장기적이라면, 위의 3가지 계좌를 추천드립니다. 전부 최소 5년 이상은 투자해야하는 상품이기 떄문입니다.
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ETF 계좌 추천 (ETF 투자 방법)
| ETF 계좌 추천 | ETF 거래 수수료 |
| KB증권 | 0.25% |
| 삼성증권 | 0.25% |
| 미래에셋대우증권 | 0.15% |
| NH투자증권 | 0.25% |
| 하나금융투자 | 0.25% |
| 이베스트투자증권 | 0.25% |
| 키움증권 | 0.25% |
| 신한금융투자 | 0.25% |
| 대신증권 | 0.25% |
| NH투자증권 영웅문 계좌 | 0.15% |
국내 ETF 추천 (ETF 투자방법)
국내 ETF 투자방법은 아래 ETF들에 투자하는 방법이 있습니다.
| 국내 ETF 추천 | 설명 |
| KODEX 200 | 코스피200 지수를 추종하는 ETF |
| KODEX 종합채권 액티브 | AA- 이상 등급을 가진 종합 채권 지수를 추종하는 ETF |
| TIGER 200 IT | 코스닥 150IT 지수를 추종하는, IT 분야 중소기업 투자 ETF |
| KODEX 레버리지 | 코스피200 지수의 2배 레버리지 ETF |
| KINDEX 중국본토 | 중국 A주식 시장을 추종하는 CSI300지수를 추종하는 ETF |
| KODEX 코스닥150 선물 인버스 | 코스닥 150 선물 지수의 반대 방향을 추종하는 숏 ETF |
| TIGER 차이나 CSI300 레버리지 | 중국 CSI300 지수의 2배 레버리지를 추종하는 ETF |
| KODEX WTI원유선물 | WTI 원유 선물 가격을 추종하는 ETF |
| KODEX 인버스 | 코스피200 지수 반대 방향을 추종하는 숏 ETF |
| TIGER 2차전지테마 | 국내 2차전지 관련 기업에 투자하는 ETF |
| TIGER KRX바이오 | 한국 바이오 관련 기업에 투자하는 ETF |
| KODEX 코스피 | 대형주 중심으로 구성된 ETF |
| KBSTAR 단기국공채액티브 | 단기 국공채 지수를 추종하는 채권 ETF |
| TIGER 금은선물 | 금,은 선물 가격을 추종하는 ETF |
| KINDEX 단기통안채 | 단기 통안채 지수를 추종하는 ETF |
앞으로 가장 빠르게 상승할 급등 종목을 확인해보세요
미국 ETF 추천 (ETF 투자방법)
미국 ETF 투자방법은 아래 ETF들에 투자하는 방법이 있습니다.
| 미국 ETF 추천 | 설명 |
| SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) | S&P 500 지수를 추종하는 대표적인 미국 대형주 ETF |
| Invesco QQQ Trust (QQQ) | 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF |
| Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) | 미국 주식 시장 전체를 포괄하는 ETF |
| Vanguard S&P 500 ETF (VOO) | S&P 500 지수에 기초한 대형주 ETF |
| iShares Russell 2000 ETF (IWM) | 미국 소형주 시장을 대표하는 ETF |
| Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) | 선진국 주식 시장을 대표하는 ETF |
| iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) | 신흥국 주식 시장을 대표하는 ETF |
| Vanguard Total Bond Market ETF (BND) | 미국 채권 시장을 대표하는 ETF |
| iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD) | 투자 등급 회사채 시장을 대표하는 ETF |
| SPDR Gold Shares ETF (GLD) | 금 시장을 대표하는 ETF |
| Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC) | 원자재 시장을 대표하는 ETF |
| iShares U.S. Real Estate ETF (IYR) | 미국 부동산 시장을 대표하는 ETF |
| Invesco Solar ETF (TAN) | 태양광 산업을 대표하는 ETF |
| ARK Innovation ETF (ARKK) | 혁신 기업을 대표하는 ETF |
| First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF (CIBR) | 사이버 보안 산업을 대표하는 ETF |
일본 ETF 추천 (ETF 투자방법)
일본 ETF 투자방법은 아래 ETF들에 투자하는 방법이 있습니다.
| 일본 ETF 추천 | 설명 |
| iShares MSCI Japan ETF (EWJ) | 일본 주식 시장을 대표하는 ETF. |
| WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (DXJ) | 일본 주식 시장에 헤지를 적용한 ETF |
| iShares JPX-Nikkei 400 ETF (JPXN) | JPX-Nikkei 400 지수를 추종하는 ETF |
| Vanguard FTSE Japan ETF (EWJ) | 일본 대형주 중심의 ETF |
| iShares MSCI Japan Small-Cap ETF (SCJ) | 일본 소형주 시장을 대표하는 ETF |
| Daiwa ETF TOPIX (1305) | TOPIX 지수를 추종하는 ETF |
| NEXT FUNDS Nikkei 225 Exchange Traded Fund (1306) | 닛케이 225 지수를 추종하는 ETF |
| iShares JPX-Nikkei Index 400 ETF (1570) | JPX-Nikkei Index 400 지수를 추종하는 ETF |
| WisdomTree Japan SmallCap Dividend Fund (DFJ) | 일본 소형주 중심의 배당금 ETF |
| iShares MSCI Japan Value ETF (EWJV) | 일본 주식 시장에서 가치 주식에 투자하는 ETF |
| SPDR MSCI Japan StrategicFactors ETF (QJPN) | MSCI Japan Quality Mix 지수에 따라 일본 주식에 투자하는 ETF |
| Daiwa ETF TOPIX Core30 (1348) | TOPIX Core30 지수에 따라 일본 대형주 중심의 ETF |
| iShares Currency Hedged MSCI Japan ETF (HEWJ) | MSCI Japan 지수를 추종하면서 환차익을 헤지하는 ETF |
| WisdomTree Japan SmallCap Fund (DFJ) | 일본 소형주 중심의 ETF |
| NEXT FUNDS JPX-Nikkei Index 400 ETF (1575) | JPX-Nikkei Index 400 지수를 추종하는 ETF |
중국 ETF 추천 (ETF 투자방법)
중국 ETF 투자방법은 아래 ETF들에 투자하는 방법이 있습니다. 중국 시가총액 순위 TOP100
| 중국 ETF 추천 | 설명 |
| iShares China Large-Cap ETF (FXI) | 중국 대형 기업에 투자하는 ETF |
| Xtrackers Harvest CSI 300 China A-Shares ETF (ASHR) | 중국 A주식 시장을 대표하는 ETF |
| KraneShares CSI China Internet ETF (KWEB) | 중국 인터넷 기업에 투자하는 ETF |
| iShares MSCI China ETF (MCHI) | 중국 시장 전반에 걸친 포괄적인 투자를 제공하는 ETF |
| Invesco Golden Dragon China ETF (PGJ) | 미국에 상장된 중국 기업 중 기술 기업에 투자하는 ETF |
| SPDR S&P China ETF (GXC) | 중국 시장을 대표하는 대형주 ETF |
| Xtrackers Harvest CSI 500 China-A Shares Small Cap ETF (ASHS) | 중국 A주식 시장의 소형 기업에 투자하는 ETF |
| KraneShares Bosera MSCI China A Share ETF (KBA) | 중국 A주식 시장의 품질, 크기 및 스타일을 대표하는 ETF |
| iShares MSCI China A ETF (CNYA) | 중국 A주식 시장에 직접 투자하는 ETF |
| Global X MSCI China Consumer Discretionary ETF (CHIQ) | 중국의 소비자 지출에 집중하는 소비재 섹터 ETF |
| SPDR S&P Emerging Asia Pacific ETF (GMF) | 중국을 포함한 아시아 태평양 지역의 신흥국에 투자하는 ETF |
| iShares MSCI China Small-Cap ETF (ECNS) | 중국 소형 기업에 투자하는 ETF |
| Invesco China Technology ETF (CQQQ) | 중국 기술 기업에 투자하는 ETF |
| KraneShares CSI China Internet UCITS ETF (KWEB) | 중국 인터넷 기업에 집중하는 ETF |
| VanEck Vectors ChinaAMC SME-ChiNext ETF (CNXT) | 중국의 중소 기업 및 치평기술(ChiNext) 기업에 투자하는 ETF |
오늘은 ETF 투자방법에 대해서 알려드렸습니다!